为探究全球地缘冲突下如何构建智能投资组合确保我国能源安全的课题，2026年8月至9月，山东财经大学金融学院实践小组走进相关金融机构、能源实体企业开展专项实地调研，探寻各类服务保障国家能源安全、推动产业链稳健运行的实践路径。
8月4日上午，小组成员前往泰康人寿厦门分公司进行调研。在调研过程中，分支机构负责人和投资顾问向成员分享到：当下全球地缘局势多变、冲突频现，外部资源的不确定性对国内市场产生了严重影响。而目前维护投资安全的一个重要路径就是探索更科学的资源配置思路。经济的发展存在周期性的轮动变化，不同阶段各类资产的表现也各不相同，只有顺应周期规律理性规划，不断优化投资组合的构建逻辑，才能在波动的市场中，向着更稳健、更具前瞻性的配置方向不断探索。
图一：团队成员与泰康人寿分支机构负责人合影
8月7日上午，小组成员前往中金财富厦门湖滨东路营业部进行调研。通过与投资部工作人员进行交流，团队了解到：中金财富利用5A配置模型对客户进行综合评估，再根据评估结果为客户制定相匹配的资产配置方案。并且机构推出AI智投工具，投资者可借助工具查看自身资产的配置板块、仓位占比以及收益情况，系统也会给出相应的配置分析，帮助投资者更清晰地掌握个人投资状况，为投资安全提供了更高效有力的保障，更好应对市场不确定性问题。
8月16日下午，小组成员前往紫金矿业集团股份有限公司进行调研，以实体产业的视角，重新审视全球地缘局势、宏观政策与周期波动带来的深远影响，并了解到企业如何在多重不确定性的情况下，做好长期资源规划与风险把控。不同于金融机构在二级市场构建投资组合，实体企业更多是通过资源布局、产能规划，从产业源头保障关键矿产的稳定供给，这也为团队研究如何在复杂环境下做好资产配置、维护我国能源与资源安全，提供了来自产业端的宝贵思考。
8月27日下午，小组成员前往中泰期货股份有限公司进行调研。团队向中泰期货高级分析师了解到中泰期货在国家能源安全战略方面积极主动响应，依托智能建模分析，助力实体企业对冲大宗商品价格波动风险。目前，智能工具仍以辅助研究为主，行业存在数据成本高、工具同质化等问题。调研的最后，相关企业人员提到，期待与其他产业、科技、政府、银行等多方力量合作，在合规的前提下进行数据共享，协力维护国内能源产业链安全。
图二：团队成员与中泰期货高级分析师交流探讨
9月2日下午，小组成员前往广发银行济南市中支行进行调研。在调研过程中，成员围绕银行理财产品的基本情况、客户风险偏好等方面展开询问。工作人员介绍，对于到店的普通个人客户而言，其选购理财产品时大多更关注产品本身的收益、期限和自身的风险承受能力，多数客户的理财决策较少直接受地缘冲突、国际局势波动等因素影响，这也反映出大部分普通投资者对于地缘带来的间接市场风险敏感度相对较低，同时工作人员也向调研团队说明了当下普通投资者的理财行为特征。
图三：团队成员与广发银行济南市中支行负责人交流探讨
本次暑期实践调研覆盖多元主体，累计收集访谈记录近7万字，整理出多条能源安全资产优化路径，后续团队将继续梳理调研成果，形成专项研究报告，为能源安全领域的政策制定与行业实践贡献青年智慧。